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電子書 活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,
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電子書 活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,

作者:方士維
分級:普級
出版社:商周出版/城邦
語言別:繁體中文
ISBN:9789864775019
出版日期:2018-08-09
線上出版日期:2018-10-24
發行格式:EPUB

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影響長期報酬的因素中,資產配置占了91.5%!學會低風險理財法,穩定獲利讓你小利滾大利!◆面面俱到的全方位理財專書,文字淺白易懂,適合小有積蓄、開始需要理財的讀者。◆股票、基金、保險三大理財工具清楚解析,用不著過度鑽研,也能掌握重點數據。◆台灣作者撰寫,書中案例與法規皆符合在地民情,實際操作無障礙。根據美國研究指出,投資組合績效的決定性因素,選股竟然僅占4.6%!中長期穩健獲利的主要關鍵,在於把收入規劃為60%生活開銷、30%儲蓄與投資、10%風險管理的「理財金三角」原則,並做好投資組合中股票、債券及現金的分配比重,這遠比個股挑選或預測市場進出點來得更重要。本書將教會你:●60%、30%、10%財務規劃黃金比例,投資不再賭身家!●使用SMART原則訂定財務目標,將人生夢想轉化成具體可行的執行計畫。●看懂預定利率、保障年限等數字,買到真正兼顧保障與獲利的儲蓄保險!●學會選出鑽石基金的4大基金指標,再也不怕理專唬爛你!●最Easy財報分析速查術,10分鐘快速掌握買到績優股的訣竅!【專業推薦】台灣金融研訓院大陸業務顧問 呂忠達誠鈺會計師事務所主持會計師 羅澤鈺銘傳大學金融科技學院暨法律學院合聘教授 李智仁IFPA保險理財規劃師協會理事 鄭景杰「理財,先從理心開始。因此本書先談理財概念,再談實際操作,最後提醒大家,投資自己是最好的投資。士維無私地將自己在二岸三地所見所聞的寶貴經驗與大家分享,我誠摯地推薦本書給大家,期盼大家都能活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬。」——羅澤鈺,誠鈺會計師事務所主持會計師「有別於坊間的理財書籍,本書並非只針對單一面向,而是面面俱到,讓大眾了解理財的每個環節。方士維老師學經歷豐富,以文字將理論與實務巧妙結合,讓讀者得以全面性地了解理財藍圖。這絕對是一本值得讀者反覆細讀的好書,也能開啟你的理財之路。」——鄭景杰,IFPA保險理財規劃師協會理事「有幸搶先閱讀士維兄大作,從基本理財與銀行業務,論及資產配置,再到財富傳承,流暢的文筆中也將個人的豐富實務經驗在各篇章中娓娓道來,讓閱讀者能夠在最短的時間裡吸收知識,並化為自身的財金DNA。」——李智仁,銘傳大學金融科技學院暨法律學院合聘教授


作者介紹:

方士維
現職熹瑞國際顧問股份有限公司高級顧問及董事,2018金融研訓院菁英講座,主講CFP企業保險與員工福利、租稅規劃與模組六綜合案例與銀行工會財富管理課程。
曾任:勤業眾信會計師事務所高級審計員;保誠人壽與中國人壽壽險顧問,中國CFP/AFP培訓講師,主講綜合案例(國際CFP上海項目中心)。
持有國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)證照、中國國際金融理財師(Certified Financial Planner)證照,為眾多學員主講各類學程,包括:保險商品之顧問式銷售及SPIN營銷、如何透過資產配置為客戶作理財規劃、一對多式銷售(演講式銷售)、中高端人士資產與保險及稅務信託規劃、整合式行銷。亦在《Smart智富》、《Money》雜誌等各界媒體擔任理財顧問與撰文。

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電子書 活用理財金三角,小薪水也能滾利領百萬:國際認證理財規劃師教你運用SMART原則,
PART1 理財概念篇
第1章 理財基本概念與理財金三角
第2章 風險與報酬的關係
第3章 全生涯理財規劃
第4章 財富管理業務介紹
第5章 主要理財工具介紹

PART2 理財操作配置篇
第6章 股票與共同基金投資金律
第7章 股票財務比率與基金績效的衡量指標
第8章 資產配置的重要性與方法
第9章 自我投資與專注核心事業

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